Помогаем компаниям и предпринимателям корректно проходить проверки банков, отвечать на запросы финансового мониторинга и снижать риск блокировки счетов.
Мы специализируемся на сопровождении бизнеса в ситуациях, когда банк начинает проверку операций или возникают риски ограничений по счетам.
Основная задача — помочь компании корректно представить свою финансовую модель и объяснить экономический смысл операций. Работа строится в рамках требований законодательства о противодействии легализации доходов по 115-ФЗ.
«За 17 лет руководства банковским контролем я видел тысячи заблокированных счетов. В большинстве случаев проблему можно было решить одним грамотным правовым документом, если бы он был подготовлен и подан вовремя.»
С.В. Двореченский · Партнёр
Что мы делаем
Наши услуги
Консультация
01
Консультация по 115‑ФЗ
Вы получили запрос от банка и не знаете, что делать? За одну встречу разберём вашу ситуацию, оценим реальные риски и дадим чёткий план действий — без лишних слов и лишних расходов.
Чёткий план уже после первой встречи
Стоимость5 000 руб.
Сопровождение
02
Сопровождение при ограничении операций
Платежи задержаны или операции ограничены? Разбираемся в причинах, выстраиваем стратегию и готовим позицию бизнеса — чтобы перевести вас из категории «подозрительных» в категорию «понятных» для банка.
Операции восстановлены, бизнес работает
Стоимостьот 25 000 руб.
Документы
03
Ответ на запрос банка
Банк запрашивает документы и объяснения? Мы анализируем суть претензии, формируем юридически выверенный ответ и готовим полный пакет документов — так, чтобы банк увидел в вас прозрачного клиента, а не нарушителя.
Грамотный ответ, который снимает вопросы банка
Стоимостьот 30 000 руб.
Аудит
04
Комплаенс-аудит: найдём риски до банка
Не ждите, пока банк задаст неудобные вопросы. Мы проанализируем ваши финансовые потоки, выявим «красные флаги» и дадим конкретные рекомендации, которые уберегут счёт от блокировки.
Профилактика лучше, чем лечение — и дешевле
Стоимостьот 30 000 руб.
Юрсопровождение
05
Юридическое сопровождение в банках
Подготовка правовой позиции для внутренних комиссий банка, участие в переговорах, работа со сложными и спорными ситуациями — когда стандартных ответов уже недостаточно.
Профессиональная позиция там, где важен каждый аргумент
Стоимостьот 35 000 руб.
Неустойки
06
Снижение штрафов и неустоек банка
Банк начислил огромные штрафы и неустойки за просрочку по кредитному договору? Оспариваем несоразмерные суммы в судебном порядке — российские суды регулярно снижают такие начисления в разы.
Сумма долга существенно снижена
Стоимостьот 35 000 руб.
Реабилитация
07
Реабилитация в Банке / ЦБ РФ / МВК
Банк отказал в операции или расторг договор счёта? Готовим заявление на реабилитацию по п. 11 и п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, а также заявление на снижение уровня риска на платформе ЗСК — Светофор.
Восстановление деловой репутации в банковской системе
Стоимостьот 40 000 руб.
Блокировка
08
Снятие блокировки счёта — быстро и надёжно
Счёт заблокирован, деньги заморожены, бизнес стоит? Мы разрабатываем стратегию, готовим необходимые документы и ведём переговоры с банком — чтобы вы как можно скорее вернулись к нормальной работе.
Доступ к счёту восстановлен, бизнес разморожен
Стоимостьот 40 000 руб.
Взыскание
09
Взыскание неосновательно удержанных средств
Банк заблокировал деньги или удержал их при закрытии счёта без законных оснований? Взыскиваем заблокированную сумму и проценты — через суд, с полным сопровождением до исполнения решения.
Деньги возвращены вместе с процентами
Стоимостьот 40 000 руб.
Счёт
10
Обязание банка открыть счёт через суд
Банк отказывает в открытии расчётного счёта без объяснений или по надуманным основаниям? Доказываем неправомерность отказа и добиваемся через суд понуждения банка к открытию счёта.
Счёт открыт — бизнес работает
Стоимостьот 45 000 руб.
Светофор ЗСК
11
Снижение уровня риска ЗСК — с «красного» на «жёлтый»
Банк России присвоил высокий уровень риска? Анализируем причины и готовим заявление в ЦБ РФ и МВК — при ограничениях по ст. 7.7 Закона 115-ФЗ или при бездействии обслуживающего банка.
Переход в «зелёную зону» платформы ЗСК
Стоимостьот 50 000 руб.
Тарифы
12
Оспаривание заградительных комиссий банка
Банк удержал огромную комиссию за перевод или закрытие счёта — не предусмотренную ни законом, ни договором? Оспариваем неправомерные действия в суде и добиваемся возврата незаконно списанных средств.
Незаконная комиссия возвращена
Стоимостьот 50 000 руб.
Суд
13
Судебные споры с банком
Представляем интересы клиентов в арбитражных судах всех инстанций и судах общей юрисдикции. Глубокое знание банковского законодательства и реальный опыт выигранных дел по 115-ФЗ.
Ваши права защищены в суде
Стоимостьот 80 000 руб.
Сергей Викторович Двореченский
Партнёр · Эксперт по 115-ФЗ
Об эксперте
Взгляд изнутри системы
17 лет работы в коммерческом банке: от специалиста до начальника управления финансового мониторинга.
Уникальная регуляторная экспертиза. Имеет опыт работы на стороне регулятора: участвовал в санации крупного банка в составе временной администрации ЦБ РФ.
Прецедентная судебная практика. Успешные судебные споры с банками и отмена предписаний ЦБ РФ с положительным для клиента результатом.
Снятие ограничений по 115-ФЗ. Специализируется на самых сложных сценариях: реабилитация бизнеса, взаимодействие с МВК при ЦБ РФ.
Фундаментальная подготовка. Два высших образования на стыке права и финансов. Сертифицированный специалист по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ (Институт банковского дела АРБ).
Когда обращаются к нам
Ситуации, с которыми мы работаем
Банк запросил документы по операциям
Готовим пояснения и пакет документов по 115-ФЗ.
Появились вопросы по контрагентам
Проверяем контрагентов и операции на риски 115-ФЗ.
Платежи начали задерживаться
Выясняем причины задержек и предупреждаем блокировку расчётов.
Банк просит объяснить экономический смысл
Формулируем деловую цель и экономическое обоснование операций.
Получено предупреждение о возможном отказе
Оцениваем риски и помогаем сохранить обслуживание в банке.
Операции по счёту временно ограничены
Анализируем основания ограничений и планируем восстановление работы.
Нужно представить интересы в суде
Готовим правовую позицию и сопровождаем в арбитражных судах на всех этапах.
Снижение уровня риска по Светофору ЦБ РФ
Готовим пакет документов и обращений для снижения уровня риска на платформе ЗСК.
Цена промедления
Что будет, если ничего не делать
01
Банк расторгнет договор счёта
По истечении срока банк вправе закрыть счёт в одностороннем порядке. Вы потеряете реквизиты — контрагенты не смогут перевести деньги.
02
Попадёте в реестр ЦБ РФ
Информация об отказах и блокировках фиксируется в базе Банка России. Другие банки видят эту историю — и с высокой вероятностью тоже откажут.
03
Красный ЗСК — навсегда
Статус «высокий риск» на платформе Светофор виден всем банкам сразу. Без реабилитации открыть счёт в любом банке станет практически невозможно.
04
Срываются контракты
Каждый день без расчётного счёта — сорванные поставки, просрочки по договорам, неустойки. Потери растут быстрее, чем кажется.
Важно знать: чем больше времени прошло с момента блокировки или запроса — тем уже коридор возможных решений. Большинство ситуаций разрешимы, если действовать в первые 7–14 дней.
Процесс работы
Как мы работаем
1
Первичная консультация
Разбираем ситуацию, оцениваем риски и определяем стратегию. Онлайн или офлайн.
2
Анализ документов
Изучаем документы, операции и структуру расчётов для точного выявления причин претензий.
«Зелёная зона банка — это результат системной работы: сильной позиции бизнеса, контроля рисков и операций, не вызывающих лишних вопросов.»
С.В. Двореченский · Партнёр СТАНДАРТ 115
«Проблемы с банком не относятся к тем темам, которые бизнес готов обсуждать публично. Главным подтверждением нашей работы остаются сохранённые счета, контракты и деловая устойчивость клиентов.»
