§" sizes="any"> §">§">§">
🤝

Уходите?
Разберём вашу ситуацию бесплатно

Оставьте номер — перезвоним в течение 30 минут
и дадим первичную оценку без обязательств.

Помощь при блокировке · 115-ФЗ

Заблокировали счёт
или пришёл запрос от банка?

Снимаем блокировки, отвечаем на запросы банков, выводим из красной зоны ЗСК «Светофор». Бывшие специалисты банковского финмониторинга — знаем систему изнутри.

✈️ Разобрать мою ситуацию — бесплатно
Узнать больше
17
лет в банковском контроле
О компании

Экспертная практика банковского комплаенса

Специализируемся на защите бизнеса при запросах банков, блокировках счетов и проблемах с ЗСК «Светофор». Партнёр компании 17 лет возглавлял финансовый мониторинг в крупном банке — принимал решения о блокировках изнутри.

Получить консультацию

«За 17 лет руководства банковским контролем я видел тысячи заблокированных счетов. В большинстве случаев проблему можно было решить одним грамотным правовым документом, если бы он был подготовлен и подан вовремя.»

С.В. Двореченский · Партнёр
Что мы делаем

Наши услуги

▾
ЗСК И ЦБ РФ
Светофор и реабилитация
▾
ВЗЫСКАНИЕ И СУД
Вернуть деньги и права
▾
ПРОФИЛАКТИКА
Аудит и консультация
▾
Сергей Викторович Двореченский
Сергей Викторович Двореченский
Партнёр · Эксперт по 115-ФЗ
Об эксперте

Взгляд изнутри системы

  • 17 лет работы в коммерческом банке: от специалиста до начальника управления финансового мониторинга.
  • Уникальная регуляторная экспертиза. Имеет опыт работы на стороне регулятора: участвовал в санации крупного банка в составе временной администрации ЦБ РФ.
  • Прецедентная судебная практика. Успешные судебные споры с банками и отмена предписаний ЦБ РФ с положительным для клиента результатом.
  • Снятие ограничений по 115-ФЗ. Специализируется на самых сложных сценариях: реабилитация бизнеса, взаимодействие с МВК при ЦБ РФ.
  • Фундаментальная подготовка. Два высших образования на стыке права и финансов. Сертифицированный специалист по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ (Институт банковского дела АРБ).
Когда обращаются к нам

Ситуации, с которыми мы работаем

Банк запросил документы по операциям

Готовим пояснения и пакет документов по 115-ФЗ.

Появились вопросы по контрагентам

Проверяем контрагентов и операции на риски 115-ФЗ.

Платежи начали задерживаться

Выясняем причины задержек и предупреждаем блокировку расчётов.

Банк просит объяснить экономический смысл

Формулируем деловую цель и экономическое обоснование операций.

Получено предупреждение о возможном отказе

Оцениваем риски и помогаем сохранить обслуживание в банке.

Операции по счёту временно ограничены

Анализируем основания ограничений и планируем восстановление работы.

Нужно представить интересы в суде

Готовим правовую позицию и сопровождаем в арбитражных судах на всех этапах.

Снижение уровня риска по Светофору ЦБ РФ

Готовим пакет документов и обращений для снижения уровня риска на платформе ЗСК.

Цена промедления

Что будет, если ничего не делать

01

Банк расторгнет договор счёта

По истечении срока банк вправе закрыть счёт в одностороннем порядке. Вы потеряете реквизиты — контрагенты не смогут перевести деньги.

02

Попадёте в реестр ЦБ РФ

Информация об отказах и блокировках фиксируется в базе Банка России. Другие банки видят эту историю — и с высокой вероятностью тоже откажут.

03

Красный ЗСК — навсегда

Статус «высокий риск» на платформе Светофор виден всем банкам сразу. Без реабилитации открыть счёт в любом банке станет практически невозможно.

04

Срываются контракты

Каждый день без расчётного счёта — сорванные поставки, просрочки по договорам, неустойки. Потери растут быстрее, чем кажется.

Важно знать: чем больше времени прошло с момента блокировки или запроса — тем уже коридор возможных решений. Большинство ситуаций разрешимы, если действовать в первые 7–14 дней.
Процесс работы

Как мы работаем

1

Первичная консультация

Разбираем ситуацию, оцениваем риски и определяем стратегию. Онлайн или офлайн.

2

Анализ документов

Изучаем документы, операции и структуру расчётов для точного выявления причин претензий.

3

Подготовка позиции

Формируем аргументированную позицию, показывающую экономический смысл операций.

4

Взаимодействие с банком

Подготавливаем правовую позицию и пакет документов для направления в банк.

5

Восстановление работы

Добиваемся снятия ограничений и возвращения бизнеса к устойчивому обслуживанию.

Практика

Реальные ситуации — реальные результаты

Имена и реквизиты не раскрываются. Всё что важно — ситуация, которая была, и результат, который получили.

Блокировка счёта

Было: ООО, оптовая торговля. Ограничения по 115-ФЗ, ДБО заблокировано. Первый ответ банк счёл неудовлетворительным.

Результат
Ограничения сняты за 11 дней.
Запрос по 115-ФЗ

Было: ИП, IT-услуги. Запрос по 8 операциям — переводы физлицам без назначения.

Результат
Разобрали каждый перевод. Вопросы закрыты.
🔴 ЗСК → 🟡 Жёлтый

Было: ООО, подряд. Красный ЗСК, три отказа в банках. 1,4 млн заморожены, комиссия 20%.

Результат
1,4 млн ₽ возвращены без комиссии за 12 дней.

Все кейсы — реальные ситуации клиентов. Публикуются с их согласия, без раскрытия персональных данных.

Связаться с нами

Разберём вашу ситуацию — бесплатно

Напишите в Telegram — ответим в течение 30 минут. Или оставьте телефон.

✉️ Написать в Telegram — @std_115

Первичный разбор бесплатно · Конфиденциально

или оставьте телефон — перезвоним
Контакты

Свяжитесь с нами напрямую

Мы гарантируем полную конфиденциальность, оперативно изучим ситуацию и дадим профессиональную правовую оценку.

Город
Санкт-Петербург
Телефон
+7 (921) 095-57-44
Email
info@стандарт115.рф
«Зелёная зона банка — это результат системной работы: сильной позиции бизнеса, контроля рисков и операций, не вызывающих лишних вопросов.»
С.В. Двореченский · Партнёр СТАНДАРТ 115
«Проблемы с банком не относятся к тем темам, которые бизнес готов обсуждать публично. Главным подтверждением нашей работы остаются сохранённые счета, контракты и деловая устойчивость клиентов.»
С.В. Двореченский
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ

Бесплатная консультация

Конфиденциально · Без обязательств